| 基金名稱 | 工銀瑞信貨幣市場基金 |  |
| 基金簡稱 | 工銀貨幣 | |
| 基金代碼 | 482002 | |
| 申購起點 | 0.01元  |
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| 成立日期 | 2006年3月20日 | |
| 基金類型 | 貨幣市場基金 | |
| 運作方式 | 契約型、開放式 | |
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 中國建設銀行股份有限公司 | |
| 基金經理 | 魏欣女士、王朔先生、谷衡先生 | |
| 風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為低風險（R1）。 | |
| 投資目標 | 力求在保持基金資產本金穩妥和良好流動性的前提下，獲得超過基金業績比較基準的穩定收益。 | |
| 投資理念 | 本基金管理人遵循嚴謹、科學的投資流程，通過專業分工細分研究領域，立足長期基本因素分析，形成投資策略，優化組合，獲取可持續的穩定投資收益。 | |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于以下金融工具，包括： （1） 現金； （2） 通知存款； （3） 1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單； （4） 剩余期限在397天以內（含397天）的債券； （5） 期限在1年以內（含1年）的債券回購； （6） 期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據； （7） 中國證監會、中國人民銀行認可并允許貨幣市場基金投資的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 |
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| 業績比較基準 | 稅后6個月銀行定期儲蓄存款利率，即（1－利息稅率）×6個月銀行定期儲蓄存款利率。 | |
| 風險收益特征 | 本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的基金產品。在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券基金，也低于混合型基金與股票型基金。 | |
| 紅利分配政策 | 1、本基金采用1.00元固定份額凈值交易方式，自基金合同生效之日起每個開放日將實現的基金凈收益（或凈損失）分配給基金份額持有人，參與下一日基金收益分配，并按月結轉到投資者基金賬戶， 使基金份額凈值始終保持1.00元。 2、收益分配的方式約定為紅利再投資。如當期累計分配的基金收益為正值，則為持有人增加相應的基金份額；如當期累計分配的基金收益為負值，則為持有人縮減相應的基金份額。投資者可通過贖回基金份額獲取現金收益。 |
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| 基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀貨幣基金產品資料概要》詳情 | |
本報告期自2020年7月1日起至9月30日止
u報告期末基金資產組合情況
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項目 |
金額（元） |
占基金總資產的比例（%） |
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1 |
固定收益投資 |
46,705,209,212.01 |
69.50 |
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其中：債券 |
45,216,899,999.86 |
67.29 |
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資產支持證券 |
1,488,309,212.15 |
2.21 |
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2 |
買入返售金融資產 |
6,965,647,918.55 |
10.37 |
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其中：買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
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3 |
銀行存款和結算備付金合計 |
13,175,153,735.60 |
19.61 |
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4 |
其他資產 |
354,503,083.23 |
0.53 |
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5 |
合計 |
67,200,513,949.39 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期債券回購融資情況
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序號 |
項目 |
占基金資產凈值比例（%） |
|
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1 |
報告期內債券回購融資余額 |
14.28 |
|
|
其中：買斷式回購融資 |
- |
||
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
2 |
報告期末債券回購融資余額 |
6,714,444,845.26 |
11.11 |
|
其中：買斷式回購融資 |
- |
- |
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注：報告期內債券融資回購余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。
u投資組合平均剩余期限基本情況
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項目 |
天數 |
|
報告期末投資組合平均剩余期限 |
82 |
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報告期內投資組合平均剩余期限最高值 |
117 |
|
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 |
73 |
u報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
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序號 |
平均剩余期限 |
各期限資產占基金資產凈值的比例（%） |
各期限負債占基金資產凈值的比例（%） |
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1 |
30天以內 |
19.90 |
11.11 |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
2 |
30天（含）—60天 |
26.34 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
3 |
60天（含）—90天 |
36.18 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
4 |
90天（含）—120天 |
3.27 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
5 |
120天（含）—397天（含） |
24.92 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
合計 |
110.60 |
11.11 |
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u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
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序號 |
債券品種 |
攤余成本（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
國家債券 |
99,879,749.63 |
0.17 |
|
2 |
央行票據 |
- |
- |
|
3 |
金融債券 |
5,413,772,840.17 |
8.96 |
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|
其中：政策性金融債 |
5,413,772,840.17 |
8.96 |
|
4 |
企業債券 |
- |
- |
|
5 |
企業短期融資券 |
7,748,187,605.84 |
12.82 |
|
6 |
中期票據 |
90,740,734.03 |
0.15 |
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7 |
同業存單 |
31,864,319,070.19 |
52.72 |
|
8 |
其他 |
- |
- |
|
9 |
合計 |
45,216,899,999.86 |
74.82 |
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10 |
剩余存續期超過397天的浮動利率債券 |
- |
- |
注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。
u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
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序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
債券數量（張） |
攤余成本（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
112012019 |
20北京銀行CD019 |
12,000,000 |
1,186,852,666.98 |
1.96 |
|
2 |
180203 |
18國開03 |
10,400,000 |
1,055,039,580.03 |
1.75 |
|
3 |
111907203 |
19招商銀行CD203 |
10,000,000 |
994,551,821.53 |
1.65 |
|
4 |
112018041 |
20華夏銀行CD041 |
9,000,000 |
896,915,866.64 |
1.48 |
|
5 |
112093518 |
20北京農商銀行CD042 |
8,000,000 |
796,479,377.53 |
1.32 |
|
6 |
112093408 |
20中原銀行CD050 |
8,000,000 |
791,076,890.14 |
1.31 |
|
7 |
112081227 |
20武漢農商行CD020 |
7,800,000 |
775,815,823.08 |
1.28 |
|
8 |
207702 |
20貼現國開02 |
7,700,000 |
769,531,874.55 |
1.27 |
|
9 |
112003091 |
20農業銀行CD091 |
7,000,000 |
697,695,446.89 |
1.15 |
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10 |
112010380 |
20興業銀行CD380 |
6,500,000 |
646,606,236.90 |
1.07 |
注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。
u “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
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項目 |
偏離情況 |
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報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數 |
0 |
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報告期內偏離度的最高值 |
0.0489% |
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報告期內偏離度的最低值 |
-0.0781% |
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報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 |
0.0600% |
注：上表中“偏離情況”根據報告期內各交易日數據計算。
u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細
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序號 |
證券代碼 |
證券名稱 |
數量（份） |
攤余成本（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
168827 |
欲曉2A01 |
2,800,000 |
280,000,000.00 |
0.46 |
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2 |
165982 |
信潤01A1 |
2,430,000 |
243,000,000.00 |
0.40 |
|
3 |
168271 |
信潤02A2 |
2,050,000 |
205,000,000.00 |
0.34 |
|
4 |
169087 |
信潤06A1 |
700,000 |
70,000,000.00 |
0.12 |
|
5 |
138762 |
南鏈6優1 |
540,000 |
54,000,000.00 |
0.09 |
|
6 |
138720 |
永熙優25 |
500,000 |
50,000,000.00 |
0.08 |
|
7 |
138763 |
南鏈6優2 |
490,000 |
49,000,000.00 |
0.08 |
|
8 |
169176 |
3欲曉A01 |
450,000 |
45,000,000.00 |
0.07 |
|
9 |
138406 |
蛇口05優 |
450,000 |
45,000,000.00 |
0.07 |
|
10 |
138858 |
20融惠4A |
410,000 |
40,998,101.47 |
0.07 |
u其他資產構成
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序號 |
名稱 |
金額（元） |
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1 |
存出保證金 |
- |
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2 |
應收證券清算款 |
- |
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3 |
應收利息 |
268,970,971.70 |
|
4 |
應收申購款 |
85,532,111.53 |
|
5 |
其他應收款 |
- |
|
6 |
待攤費用 |
- |
|
7 |
其他 |
- |
|
8 |
合計 |
354,503,083.23 |
| 標題 | ? | 日期 |
| 標題 | ? | 日期 |
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問：工銀貨幣的基金合同成立時間？ |
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答：本基金合同成立日為2006年3月20日。 |
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問：工銀貨幣投資范圍如何？ |
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答：本基金主要投資于以下金融工具，包括： |
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問：工銀貨幣認購方面有何規定？ |
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答：投資者在認購期可以多次認購本基金份額。 投資者通過本基金管理人電子自助交易系統認購，每筆最低金額為0.01（含0.01）元，追加認購單筆最低金額為0.01元，具體認購限額以投資者指定結算機構的規定為準。 通過本基金管理人直銷中心認購，單個基金賬戶的首次最低認購金額為100萬元人民幣，追加認購單筆最低金額為0.01元。當日的認購申請在銷售機構規定的時間之后不得撤銷。 |
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問：工銀貨幣費用有哪些，費率如何？ |
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答：工銀貨幣認購費、申購費和贖回費都為零，管理費按前一日基金資產凈值的0.33%年費率計提，托管費按前一日基金資產凈值的0.10%的年費率計提，年銷售服務費率為0.25%。 |
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問：工銀貨幣基金的風險如何？ |
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答：本基金為貨幣市場基金，預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金與股票型基金。 |
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問：工銀貨幣如何進行收益分配？ |
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答：本基金采取“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每月第一個工作日結轉。本基金每月進行收益計算并分配時，每月收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益。 |
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問：該產品是保本的嗎？ |
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答：本基金為貨幣型市場基金，不承諾保本亦不承諾保證收益。 |
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問：產品的業績比較基準“中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率”是確定能達到的嗎？ |
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答：業績比較基準不等于預期收益，產品的實際投資業績可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量投資經理的投資水平。產品的業績由投資經理的投資能力、市場環境等多種因素影響。 |
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問：工銀貨幣的申購和贖回限額有什么規定？ |
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答：1、申購時，投資者通過銷售網點每筆申購本基金的最低金額為0.01元；實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、單個基金賬戶單筆最低申購金額為0.01元，追加申購每筆最低金額為0.01元；每次贖回基金份額不得低于0.01份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足0.01份的，在贖回時需一次全部贖回。。 |
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問：工銀貨幣市場基金合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？ |
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答：本基金首次開始辦理申購和贖回的時間為2006年3月24日。 |
支付方式
交易助手
