| 基金名稱 | 工銀瑞信添益快線貨幣市場基金 |  |
| 基金簡稱 | 工銀添益快線貨幣 | |
| 基金代碼 | 000848 | |
| 申購起點 | 0.01元 | |
| 成立日期 | 2014年10月22日 | |
| 基金類型 | 貨幣市場基金 | |
| 運作方式 | 契約型、開放式 | |
| 基金管理人 | 工銀瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 中國農業銀行股份有限公司 | |
| 基金經理 | 王朔先生、姚璐偉先生 | |
| 風險評定 | 根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為低風險（R1）。 | |
| 投資目標 | 在控制風險并保持資產流動性的基礎上，力爭實現超過業績比較基準的投資收益。 | |
| 投資范圍 | 主要投資具有良好流動性的工具，包括現金、通知存款、一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）在397 天以內（含397 天）的債券、資產支持證券、中期票據；期限在一年以內（含一年）的債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據、短期融資券，及法律法規或中國證監會允許本基金投資的其他貨幣市場工具。 | |
| 業績比較基準 | 中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。 | |
| 風險收益特征 | 本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的基金產品。在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券基金，也低于混合型基金與股票型基金。 | |
| 紅利分配政策 | 本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用。“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日結轉。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按截尾原則處理，因截尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止； | |
| 基金產品資料概要 | 點擊查看《工銀添益快線貨幣基金產品資料概要》詳情 | |
| 標題 | 日期 |
|
本報告期自2020年7月1日起至9月30日止
u報告期末基金資產組合情況
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項目 |
金額（元） |
占基金總資產的比例（%） |
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1 |
固定收益投資 |
45,636,624,569.99 |
69.12 |
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|
其中：債券 |
44,665,416,914.18 |
67.65 |
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|
資產支持證券 |
971,207,655.81 |
1.47 |
|
2 |
買入返售金融資產 |
5,081,287,462.01 |
7.70 |
|
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 |
- |
- |
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|
3 |
銀行存款和結算備付金合計 |
15,075,735,093.58 |
22.83 |
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4 |
其他資產 |
235,084,957.23 |
0.36 |
|
5 |
合計 |
66,028,732,082.81 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期債券回購融資情況
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序號 |
項目 |
占基金資產凈值比例（%） |
|
|
1 |
報告期內債券回購融資余額 |
14.44 |
|
|
其中：買斷式回購融資 |
- |
||
|
序號 |
項目 |
金額（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
2 |
報告期末債券回購融資余額 |
6,720,055,300.36 |
11.34 |
|
其中：買斷式回購融資 |
- |
- |
|
注：報告期內債券融資回購余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。
u投資組合平均剩余期限基本情況
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項目 |
天數 |
|
報告期末投資組合平均剩余期限 |
77 |
|
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 |
110 |
|
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 |
71 |
u報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
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序號 |
平均剩余期限 |
各期限資產占基金資產凈值的比例（%） |
各期限負債占基金資產凈值的比例（%） |
|
1 |
30天以內 |
18.38 |
11.34 |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
2 |
30天（含）—60天 |
26.67 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
3 |
60天（含）—90天 |
45.78 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
4 |
90天（含）—120天 |
3.37 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
5 |
120天（含）—397天（含） |
16.80 |
- |
|
|
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 |
- |
- |
|
合計 |
111.00 |
11.34 |
|
u報告期末按債券品種分類的債券投資組合
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序號 |
債券品種 |
攤余成本（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
國家債券 |
339,478,730.73 |
0.57 |
|
2 |
央行票據 |
- |
- |
|
3 |
金融債券 |
4,104,300,534.96 |
6.92 |
|
|
其中：政策性金融債 |
4,104,300,534.96 |
6.92 |
|
4 |
企業債券 |
390,641,367.68 |
0.66 |
|
5 |
企業短期融資券 |
7,088,319,109.62 |
11.96 |
|
6 |
中期票據 |
815,118,858.00 |
1.38 |
|
7 |
同業存單 |
31,927,558,313.19 |
53.87 |
|
8 |
其他 |
- |
- |
|
9 |
合計 |
44,665,416,914.18 |
75.36 |
|
10 |
剩余存續期超過397天的浮動利率債券 |
- |
- |
注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。
u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
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序號 |
債券代碼 |
債券名稱 |
債券數量（張） |
攤余成本（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
112009121 |
20浦發銀行CD121 |
22,000,000 |
2,188,570,768.05 |
3.69 |
|
2 |
2003668 |
20進出668 |
14,500,000 |
1,442,863,300.47 |
2.43 |
|
3 |
112011233 |
20平安銀行CD233 |
10,500,000 |
1,043,581,836.78 |
1.76 |
|
4 |
112017088 |
20光大銀行CD088 |
10,300,000 |
1,024,995,720.87 |
1.73 |
|
5 |
112010245 |
20興業銀行CD245 |
9,000,000 |
888,574,417.27 |
1.50 |
|
6 |
112008025 |
20中信銀行CD025 |
7,500,000 |
746,354,077.06 |
1.26 |
|
7 |
200401 |
20農發01 |
6,700,000 |
670,636,991.26 |
1.13 |
|
8 |
112008031 |
20中信銀行CD031 |
6,000,000 |
596,998,048.55 |
1.01 |
|
9 |
111906282 |
19交通銀行CD282 |
5,700,000 |
567,518,741.14 |
0.96 |
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10 |
112087987 |
20錦州銀行CD213 |
5,500,000 |
546,565,835.79 |
0.92 |
注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價。
u “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
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項目 |
偏離情況 |
|
報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數 |
0 |
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報告期內偏離度的最高值 |
0.0418% |
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報告期內偏離度的最低值 |
-0.0726% |
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報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 |
0.0550% |
注：上表中“偏離情況”根據報告期內各交易日數據計算。
u報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細
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序號 |
證券代碼 |
證券名稱 |
數量（份） |
攤余成本（元） |
占基金資產凈值比例（%） |
|
1 |
168649 |
信潤03A1 |
4,800,000 |
480,000,000.00 |
0.81 |
|
2 |
168681 |
1欲曉A02 |
1,050,000 |
105,000,000.00 |
0.18 |
|
3 |
169176 |
3欲曉A01 |
950,000 |
95,000,000.00 |
0.16 |
|
4 |
138265 |
國鏈16A1 |
220,000 |
21,999,660.91 |
0.04 |
|
5 |
138305 |
瑞新9A1 |
200,000 |
20,000,000.00 |
0.03 |
|
6 |
138325 |
國鏈17A1 |
200,000 |
19,999,659.11 |
0.03 |
|
7 |
169137 |
睿安9A1 |
200,000 |
19,998,461.53 |
0.03 |
|
8 |
138346 |
永熙優21 |
190,000 |
19,000,000.00 |
0.03 |
|
9 |
138306 |
19融惠8A |
140,000 |
14,000,000.00 |
0.02 |
|
10 |
138262 |
誠意3A1 |
130,000 |
13,000,000.00 |
0.02 |
|
11 |
138410 |
南鏈優04 |
130,000 |
13,000,000.00 |
0.02 |
|
12 |
138324 |
瑞新10A1 |
130,000 |
13,000,000.00 |
0.02 |
u其他資產構成
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名稱 |
金額（元） |
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1 |
存出保證金 |
52,351.75 |
|
2 |
應收證券清算款 |
- |
|
3 |
應收利息 |
235,014,839.68 |
|
4 |
應收申購款 |
17,001.00 |
|
5 |
其他應收款 |
764.80 |
|
6 |
待攤費用 |
- |
|
7 |
其他 |
- |
|
8 |
合計 |
235,084,957.23 |
| 標題 | 日期 |
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問：工銀添益快線貨幣基金的基金合同成立時間？ |
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答：工銀添益快線貨幣基金合同成立日為2014年10月22日。 |
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問：工銀添益快線貨幣基金的投資目標是什么？ |
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答：本基金的投資目標是在控制風險并保持資產流動性的基礎上，力爭實現超過業績比較基準的投資收益。 |
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問：工銀添益快線貨幣基金的投資范圍是什么？ |
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答：本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現金、通知存款、一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩余期限（或回售期限）在397 天以內（含397 天）的債券、資產支持證券、中期票據；期限在一年以內（含一年）的債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據、短期融資券，及法律法規或中國證監會允許本基金投資的其他貨幣市場工具。 |
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問：工銀添益快線貨幣基金的業績基準如何？ |
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答：工銀添益快線貨幣基金的業績基準為中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。 |
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問：工銀添益快線貨幣基金的風險如何？ |
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答：本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的基金產品。在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券基金，也低于混合型基金與股票型基金。根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為低風險。 |
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問：工銀添益快線貨幣基金收益分配政策是什么？ |
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答：本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用。“每日分配、按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日結轉。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按截尾原則處理，因截尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止。 |
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問：工銀添益快線貨幣基金的基金合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？ |
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答：本基金首次開始辦理申購和贖回的時間為2014年11月3日。 |
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問：工銀添益快線貨幣基金的贖回到賬的時間？ |
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答：投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7個工作日(包括該日)內支付贖回款項。 |
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問：工銀添益快線貨幣基金的申購與贖回的原則是什么？ |
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答：1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回； 5、基金管理人有權決定本基金的總規模限額，但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。 基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告。 |
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問：工銀添益快線貨幣基金的銷售機構有哪些？ |
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答：1、直銷機構 工銀瑞信基金管理有限公司 2、場外代銷機構 中國工商銀行股份有限公司 注：該產品僅在中國工商銀行股份有限公司工行融e行渠道開放申購及贖回業務，中國工商銀行股份有限公司柜臺及網銀均不辦理該產品的申購贖回業務。 |
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