問：工銀瑞信印度市場證券投資基金的募集時間？

答：本基金募集時間為2018年05月07日至2018年6月8日。

問：工銀瑞信印度市場證券投資基金的投資目標是什么？

答：在嚴格控制組合風險的前提下，主要投資于境外跟蹤印度市場的相關基金（包括 ETF），力爭實現對印度股票市場走勢的有效跟蹤。

問：工銀瑞信印度市場證券投資基金的投資范圍是什么？

答：本基金可投資境內境外市場： 針對境外市場，本基金的投資范圍包括法律法規允許的、在已與中國證監會簽署雙邊 監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金（包括ETF）；已與中 國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先 股、全球存托憑證和美國存托憑證；政府債券、公司債券、可轉換債券等固定收益類證 券；銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府 債券等貨幣市場工具；與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性 投資產品；為對沖匯率風險，可以投資于外匯遠期合約、外匯互換協議、利率期權、期貨 等經中國證監會認可的境外交易所上市交易的金融衍生工具； 針對境內市場，本基金的投資范圍包括境內具有良好流動性的金融工具，包括債券 （包括國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、公開發行的次級債、央行票據、中 期票據、短期融資券、超短期融資券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、 現金以及法律法規或中國證監會許可的其他金融工具。

問：工銀瑞信印度市場證券投資基金的業績基準如何？能保證收益嗎？

答：中信證券印度ETP指數收益率×90%+人民幣活期存款收益率（稅后）×10%

產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量投資經理的投資水平。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由投資經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。

問：工銀瑞信印度市場證券投資基金投資組合比例？

答：本基金的投資組合比例為：投資于基金（含ETF）的資產不低于基金資產的80%，其 中投資于跟蹤印度市場的相關基金的比例不低于非現金基金資產的80%；每個交易日日終 在扣除應繳納的交易保證金后，持有現金或到期日在一年以內的政府債券的比例不低于基 金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 跟蹤印度市場的相關基金包括跟蹤印度市場股票指數的基金（包括ETF），或業績比較 工銀瑞信印度市場證券投資基金（LOF） 招募說明 書 16 基準80%以上基于印度市場股票指數的基金（包括ETF）。 當法律法規或監管機構允許基金投資于商品期貨或其它品種時，基金管理人在履行適 當程序后，可以將其納入投資范圍。如法律法規或中國證監會變更上述比例限制的，基金 管理人在與基金托管人協商一致并履行相關程序后，可相應調整本基金的投資比例規定。

問：工銀瑞信印度市場證券投資基金的風險水平如何？

答：本基金為基金中基金，主要投資于境外跟蹤印度市場的相關基金（包括ETF），力爭實 現對印度股票市場走勢的有效跟蹤。本基金長期平均風險和預期收益率高于混合型、債券 型基金和貨幣市場基金。

問：工銀瑞信印度市場證券投資基金的贖回到賬的時間？

答：基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。基金份 額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在 T＋10 日(包括該日)內支付贖回款項。

問：工銀瑞信印度市場證券投資基金的申購與贖回的原則是什么？

答：1、“未知價”原則，即人民幣申購、贖回價格以受理申請當日對應份額的基金份額凈 值為基準進行計算；美元申購與贖回價格以受理申請當日對應份額的美元份額凈值為基準 計算。本基金美元份額的基金份額凈值為估值日人民幣基金份額凈值按中國人民銀行當日 公布的人民幣對美元匯率中間價折算的美元金額； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、“分幣種申贖”原則，即以人民幣申購獲得人民幣計價的份額，贖回人民幣份額獲 得人民幣贖回款，以美元申購獲得美元計價的份額，贖回美元份額獲得美元贖回款，依此 類推； 5、投資人在場外銷售機構贖回基金份額時，贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資 人認購、申購的先后次序進行順序贖回； 6、場內申購、贖回需遵守深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司的相關業 務規定。若相關法律法規、中國證監會、深圳證券交易所或中國證券登記結算有限責任公 司對場內申購、贖回業務規則有新的規定，將按照新規定執行； 7、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則。 8、當本基金發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保 基金估值的公平性，具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則 的規定。 基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新 工銀瑞信印度市場證券投資基金（LOF） 招募說明 書 47 規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。 投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在 遵守基金合同和招募說明書規定的前提下，以各銷售機構的具體規定為準。

問：工銀瑞信印度市場證券投資基金的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

答：1、投資者通過場內或場外對于人民幣份額的申購，單個基金賬戶單筆最低申購金額為 工銀瑞信印度市場證券投資基金（LOF） 招募說明 書 48 10 元人民幣（含申購費），追加申購每筆最低金額為 10 元人民幣（含申購費），實際操作 中，對最低申購限額及交易級差以各銷售機構網點的具體規定為準。通過本基金管理人電 子自助交易系統申購，每筆最低金額為 10 元人民幣（含申購費），追加申購單筆最低金額 為 10 元人民幣（含申購費）。通過本基金管理人直銷中心申購，單個基金賬戶的首次最低 申購金額為 100 萬元人民幣（含申購費），已在直銷中心有認/申購本公司旗下基金記錄的 投資者不受上述申購最低金額的限制，申購/追加申購單筆最低金額為 10 元人民幣（含申 購費）。 投資者通過銷售機構網點對于美元份額的申購，單個基金賬戶單筆最低申購金額為2美 元（含申購費），追加申購每筆最低金額為2美元（含申購費），實際操作中，對最低申購限 額及交易級差以各銷售機構網點的具體規定為準。本基金管理人的直銷中心和電子自助交 易系統不支持美元份額的申購。 對于已申購其中一個份額類別，首次申購另外一個份額類別的投資者，其申購適用于 另一份額類別申購的首次單筆最低限額。 投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、同類基金份額的贖回，每次贖回基金份額不得低于 10 份，基金份額持有人贖回時 或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足 10 份的，在贖回時需一次全部贖回。實 際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。 通過本基金管理人電子自助交易系統贖回本基金人民幣份額的，每次贖回份額不得低 于 10 份，基金份額持有人贖回時或贖回后在基金管理人電子自助交易系統保留的基金份額 余額不足 10 份的，在贖回時需一次全部贖回。本基金管理人電子自助交易系統不支持美元 份額的贖回。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金 合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。 3、基金管理人不設單個投資人累計持有的基金份額上限，但單一投資者持有基金份額 數不得達到或超過基金份額總數的 50%（在基金運作過程中因基金份額贖回、基金上市交 易、基金管理人委托的登記機構技術條件不允許等基金管理人無法予以控制的情形導致被 動達到或超過 50%的除外）。 4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人 應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停 基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，具體規定請參見相關公告。 工銀瑞信印度市場證券投資基金（LOF） 招募說明 書 49 5、對于場內申購、贖回及持有場內份額的數量限制等，深圳證券交易所和中國證券登 記結算有限責任公司的相關業務規則有規定的，從其規定辦理。 6、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量 限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告 并報中國證監會備案。

問：申購工銀瑞信印度市場證券投資基金后何時可以查詢基金份額？

答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請 日(T 日)，在正常情況下，本基金登記機構在 T+2 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提 交的有效申請，投資人應在 T+3 日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的 其他方式查詢申請的確認情況。

我們將 24 小時受理您的交易申請。每個交易日的交易申請至 15:00(不含15點整) 截止（認購申請為16:00），15:00 （認購申請為16:00）以后的交易申請或非交易日的交易申請視為于下一個交易日提交。

工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關期貨交易所的正常交易日

T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日

問：工銀瑞信印度市場證券投資基金收益分配政策是什么？

答：基金收益分配是指按規定將基金的可分配收益按基金份額進行比例分配。登記在登記結算系統中的基金份額，基金收益分配采用現金方式或紅利再投資方 式，對某一基金份額類別，基金份額持有人可自行選擇收益分配方式；基金份額持有人事 先未做出選擇的，默認的分紅方式為現金紅利。