問：工銀瑞澤定開債券基金合同成立的時間？

答：本基金合同成立時間為2019年7月18日

問：工銀瑞澤定開債券基金的投資目標是什么？

答：在嚴格控制風險的基礎上，通過對固定收益類證券的積極投資，追求基金資產的長期穩定增值。

問：工銀瑞澤定開債券基金的投資范圍是什么？

答：本基金的投資范圍包括債券（包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券）、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購、現金等金融工具，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。本基金不直接買入股票、權證。

法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。

問：工銀瑞澤定開債券基金的業績基準如何？能保證收益嗎？

答：本基金的業績比較基準為：中債綜合財富（總值）指數收益率。

產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量投資經理的投資水平。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由投資經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。

問：工銀瑞澤定開債券基金投資組合比例？

答：本基金投資組合資產配置比例：本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%。但為開放期流動性需要，保護基金份額持有人利益，在每次開放期開始前10個工作日、開放期及開放期結束后10個工作日的期間內，基金投資不受上述比例限制。開放期內，本基金所持有現金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；在封閉期內，本基金不受該比例的限制。

法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。

問：工銀瑞澤定開債券基金的風險水平如何？

答：本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。

問：工銀瑞澤定開債券基金的贖回到賬的時間？

答：基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。基金份 額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在 T＋7 日(包括該日)內支付贖回款項。遇證券交 易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理 人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃 出。在發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項 的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

問：工銀瑞澤定開債券基金的申購與贖回的原則是什么？

答：1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；

2“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；

4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；

5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。 投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在 遵守基金合同和招募說明書規定的前提下，以各銷售機構的具體規定為準。

問：工銀瑞澤定開債券基金的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

答：1、申購時，投資者通過銷售機構網點每筆申購本基金的最低金額為 10 元人民幣（含 申購費）；通過本基金管理人電子自助交易系統申購，每個基金賬戶單筆申購最低金額為 10 元人民幣（含申購費）；通過本基金管理人直銷中心申購，首次最低申購金額為 100 萬 元人民幣（含申購費），已在直銷中心有認/申購本公司旗下基金記錄的投資者不受首次申 購最低金額的限制，單筆申購最低金額為 10 元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷 售機構的具體規定為準。 投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于 10 份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網 點保留的基金份額余額不足 10 份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機 構的具體規定為準。 通過本基金管理人電子自助交易系統贖回，每次贖回份額不得低于 10 份，基金份額持 有人贖回時或贖回后在基金管理人電子自助交易系統保留的基金份額余額不足10 份的，在 贖回時需一次全部贖回。 如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金 合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人 應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停 基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見相關公告。 4、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量 限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告 并報中國證監會備案。

問：申購工銀瑞澤定開債券基金后何時可以查詢基金份額？

答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請 日(T 日)，在正常情況下，本基金登記機構在 T+1 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請，投資人應在 T+2 日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的 其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。 基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確 實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，投 資者應及時查詢。 在法律法規允許的范圍內，本基金登記機構可根據相關業務規則，對上述業務辦理時 間進行調整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規定予以公告。

我們將 24 小時受理您的交易申請。每個交易日的交易申請至 15:00(不含15點整) 截止（認購申請為16:00），15:00 （認購申請為16:00）以后的交易申請或非交易日的交易申請視為于下一個交易日提交。

工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關期貨交易所的正常交易日

T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日

問：工銀瑞澤定開債券基金開放期是哪天？

答：首個封閉期結束之后第一個工作日起（含該日）進入本基金的首個開放期。本基金每個開放期最長不超過20個工作日，最短不少于5個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準，且基金管理人最遲應于每個開放期開始的2日前進行公告。如封閉期結束之后第一個工作日因不可抗力或本合同約定的其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的，開放期自不可抗力或本合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日開始。如在開放期內發生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次日起，繼續計算該開放期時間，直至滿足開放期的時間要求。

本基金的開放時間詳見下表：