工銀瑞信雙利債券型證券投資基金-工銀瑞信基金管理有限公司

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貨幣型基金工銀貨幣工銀安心增利場內貨幣工銀薪金貨幣工銀現金貨幣工銀添益快線貨幣工銀財富貨幣工銀安盈貨幣工銀如意貨幣

指數基金工銀滬深300指數工銀深證紅利ETF聯接工銀中證500ETF聯接工銀京津冀指數工銀傳媒指數工銀中證高鐵產業指數分級工銀中證環保產業指數分級工銀中證新能源指數分級深成LOF 工銀創業板ETF聯接工銀上證50ETF聯接工銀滬深300ETF聯接工銀灣創100ETF聯接工銀黃金ETF聯接工銀深證100ETF聯接

ETF基金央企ETF 工銀深證紅利ETF 創業板ET 工銀上證50ETF 工銀滬深300ETF 工銀中證500ETF 灣創ETF 深100ET 黃金ETF基金工銀中證800ETF 工銀MSCI中國ETF 科創ETF

QDII基金工銀全球股票（QDII）工銀全球精選股票（QDII）工銀國際原油(QDII-LOF) 工銀香港中小盤人民幣工銀香港中小盤美元工銀國際原油美元（QDII-LOF）工銀全球美元債人民幣工銀全球美元債美元工銀新經濟混合人民幣工銀新經濟混合美元工銀印度基金人民幣工銀印度基金美元

FOF基金工銀養老2035 工銀養老2050 工銀養老2040 工銀智遠配置三個月持有期混合FOF 工銀養老2045 工銀穩健養老工銀養老2055

風險等級評價體系

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產品分類說明

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基金名稱	工銀瑞信雙利債券型證券投資基金
基金簡稱	工銀雙利債券
基金代碼	A類：485111；B類：485011
產品榮譽	三年期開放式債券型持續優勝金牛基金（《中國證券報》2019年4月15日 A03版；過往業績不代表未來表現）
申購起點	1元 A類 B類本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣（482002）、工銀薪金貨幣（000528）、工銀如意貨幣A（003752）、工銀如意貨幣B（003753）進行0費率轉換（僅適用于個人投資者）。
成立日期	2010年8月16日
基金類型	債券型
運作方式	契約型、開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人	交通銀行股份有限公司
基金經理	歐陽凱先生、宋炳珅先生、魏欣女士
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中低風險（R2）。
投資目標	在適度承擔風險并保持資產流動性的基礎上，通過配置債券等固定收益類金融工具，追求基金資產的長期穩定增值，通過適量投資權益類資產力爭獲取增強型回報。
投資理念	經濟結構的調整和經濟增長方式的轉變將使中國經濟增長更加穩健，中國債券市場和股票市場將在經濟增長的支撐下健康發展并不斷完善。債券類資產是重要的資產配置品種，各類債券工具的發行將為投資者提供良好的低風險投資機會。本基金在債券組合的基礎上適時適量配置股票等權益類資產，抓住股票市場投資機會，力爭獲取股票一級市場和二級市場的投資收益。
投資范圍	具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的企業債券、公司債券、可轉換債券（含可分離債券）、金融債、央行票據、國債、資產支持證券、短期融資券和債券回購等固定收益類資產，一級市場新股申購和增發新股、二級市場股票和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。本基金投資組合資產配置比例：債券（含可轉換債券）等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80％，股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20％，基金持有現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。
業績比較基準	中債綜合財富指數收益率
風險收益特征	本基金為債券型基金，預期收益和風險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票型基金；因為本基金可以配置二級市場股票，所以預期收益和風險水平高于投資范圍不含二級市場股票的債券型基金。
紅利分配政策	在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為 6 次，每次收益分配比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的 60%；期末可供分配利潤是指期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數。
基金產品資料概要	點擊查看《工銀雙利債券A基金產品資料概要》詳情點擊查看《工銀雙利債券B基金產品資料概要》詳情

費用種類	A類基金份額			B類基金份額
認/申購費率	金額（M）	認購費	申購費	認/申購費率
	M＜100萬	0.6%	0.8%	0%
	100萬≤M＜300萬	0.4%	0.5%
	300萬≤M＜500萬	0.2%	0.3%
	M≥500萬	每筆1000元	每筆1000元
贖回費率	持有期限	贖回費率		贖回費率
	Y<7天	1.5%		Y＜7天	1.5%
	7天≤Y＜30天	0.75%		7天≤Y＜30天	0.75%
	30天≤Y＜1年	0.1%
	1年≤Y<2年	0.05%		Y≥30天	0%
	2年≤Y	0%
銷售服務費	0%			0.4%
管理費	0.7%
托管費	0.2%

工銀瑞信雙利債券基金面向養老金客戶實施的特定申購費率，具體如下表所示：

申購金額(M,含申購費)	A類基金份額特定申購費率
M<100萬	0.32%
100萬≤M<300萬	0.15%
300萬≤M<500萬	0.06%
500萬≤M	按筆收取，1000元/筆

注：1、M為金額，Y為持有期限，1年指365天，本基金銷售服務費率、管理費率和托管費率為年費率。
2、實施特定申購費率的養老金客戶包括：全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按規定向中國證監會備案。
3、養老金客戶須通過我公司直銷柜臺申購。

本報告期自2020年7月1日起至9月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	項目	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	1,877,578,656.95	7.36
	其中：股票	1,877,578,656.95	7.36
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	21,736,607,818.20	85.24
	其中：債券	21,736,607,818.20	85.24
	資產支持證券	-	-
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	1,116,916,515.38	4.38
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	289,380,025.23	1.13
8	其他資產	479,346,485.68	1.88
9	合計	25,499,829,501.44	100.00

注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按行業分類的境內股票投資組合

代碼	行業類別	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
A	農、林、牧、漁業	-	-
B	采礦業	331,501,938.00	1.61
C	制造業	256,721,106.24	1.25
D	電力、熱力、燃氣及水生產和供應業	-	-
E	建筑業	-	-
F	批發和零售業	-	-
G	交通運輸、倉儲和郵政業	-	-
H	住宿和餐飲業	-	-
I	信息傳輸、軟件和信息技術服務業	149,864,295.22	0.73
J	金融業	927,130,474.19	4.51
K	房地產業	17,220,000.00	0.08
L	租賃和商務服務業	185,610,564.90	0.90
M	科學研究和技術服務業	-	-
N	水利、環境和公共設施管理業	9,530,278.40	0.05
O	居民服務、修理和其他服務業	-	-
P	教育	-	-
Q	衛生和社會工作	-	-
R	文化、體育和娛樂業	-	-
S	綜合	-	-
	合計	1,877,578,656.95	9.12

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。　　

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號	股票代碼	股票名稱	數量（股）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	600036	招商銀行	12,000,020	432,000,720.00	2.10
2	600547	山東黃金	13,000,076	331,501,938.00	1.61
3	601939	建設銀行	50,000,017	307,500,104.55	1.49
4	002027	分眾傳媒	23,000,070	185,610,564.90	0.90
5	600570	恒生電子	1,500,358	147,920,295.22	0.72
6	601838	成都銀行	11,999,924	118,559,249.12	0.58
7	603195	公牛集團	500,000	75,500,000.00	0.37
8	603129	春風動力	500,000	66,050,000.00	0.32
9	002812	恩捷股份	500,090	45,743,232.30	0.22
10	000001	平安銀行	3,000,000	45,510,000.00	0.22

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	-	-
2	央行票據	-	-
3	金融債券	12,409,128,000.00	60.31
	其中：政策性金融債	12,268,470,000.00	59.62
4	企業債券	6,667,558,800.00	32.40
5	企業短期融資券	-	-
6	中期票據	1,816,964,000.00	8.83
7	可轉債（可交換債）	842,957,018.20	4.10
8	同業存單	-	-
9	其他	-	-
10	合計	21,736,607,818.20	105.64

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。　

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	180205	18國開05	37,600,000	4,045,384,000.00	19.66
2	180210	18國開10	36,700,000	3,743,400,000.00	18.19
3	190205	19國開05	31,300,000	3,061,766,000.00	14.88
4	200216	20國開16	4,500,000	449,415,000.00	2.18
5	136775	16中船02	4,400,000	439,296,000.00	2.13

u其他資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	2,024,226.57
2	應收證券清算款	44,994,132.77
3	應收股利	-
4	應收利息	406,802,561.30
5	應收申購款	25,525,565.04
6	其他應收款	-
7	待攤費用	-
8	其他	-
9	合計	479,346,485.68

u報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

序號	債券代碼	債券名稱	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	132007	16鳳凰EB	368,280,000.00	1.79
2	132004	15國盛EB	327,794,368.20	1.59
3	132006	16皖新EB	113,300,350.00	0.55
4	110031	航信轉債	33,582,300.00	0.16

注：上表包含期末持有的處于轉股期的可轉換債券和可交換債券明細。　

u報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

序號	股票代碼	股票名稱	流通受限部分的公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）	流通受限情況說明
1	600547	山東黃金	331,501,938.00	1.61	重大事項停牌

? 問：工銀雙利債券的基金合同成立時間？

答：本基金合同成立時間為2010年8月16日。

? 問：工銀雙利債券的投資目標是什么？

答：在適度承擔風險并保持資產流動性的基礎上，通過配置債券等固定收益類金融工具，追求基金資產的長期穩定增值，通過適量投資權益類資產力爭獲取增強型回報。

? 問：工銀雙利債券的投資范圍是什么？

答：本基金的投資范圍限于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的企業債券、公司債券、可轉換債券（含可分離債券）、金融債、央行票據、國債、資產支持證券、短期融資券和債券回購等固定收益類資產，一級市場新股申購和增發新股、二級市場股票和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。
法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

? 問：工銀雙利債券的投資組合比例是什么？

答：本基金投資組合資產配置比例：債券（含可轉換債券）等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80%，股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20%，基金持有現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。

? 問：工銀雙利債券的業績基準如何？能保證收益嗎？

答：本基金的業績比較基準為：中債綜合財富指數收益率
基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

? 問：工銀雙利債券風險收益特征是什么？

答：本基金為債券型基金，預期收益和風險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票型基金；因為本基金可以配置二級市場股票，所以預期收益和風險水平高于投資范圍不含二級市場股票的債券型基金。

? 問：工銀雙利債券收益分配原則是什么？

答：1、本基金同一類別內的每一基金份額享有同等分配權；
2、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為6次，每次收益分配比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的60%；期末可供分配利潤是指期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現收益的孰低數；
3、若基金合同生效不滿3個月，可不進行收益分配；
4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即指基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
5、本基金收益分配方式分為兩種：現金分紅與紅利再投資，基金投資者可選擇現金紅利或將現金紅利按除息日的該類份額基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；
6、本基金紅利發放日距離收益分配基準日（即期末可供分配利潤計算截止日）的時間不超過15個工作日。
法律、法規或監管機構另有規定的，基金管理人在履行適當程序后，將對上述基金收益分配政策進行調整。

? 問：工銀雙利債券合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？

答：本基金自2010年9月10日起開始辦理日常申購業務；自2010年9月20日起開始辦理日常贖回業務。

? 問：工銀雙利債券的贖回到賬的時間？

答：贖回時，當投資人贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關規定在T＋7日（包括該日）內支付贖回款項。在發生巨額贖回時，款項的支付辦法按照基金合同有關條款處理。

? 問：工銀雙利債券的申購與贖回的原則是什么？

答：1、“未知價”原則，即基金的申購與贖回價格以受理申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”的原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在交易時間結束前撤銷，在交易時間結束后不得撤銷；
4、先進先出原則，即在基金份額持有人贖回基金份額、基金管理人對該基金份額持有人的基金份額進行贖回處理時，認購、申購確認日期在先的基金份額先贖回，認購、申購確認日期在后的基金份額后贖回，以確定所適用的贖回費率；
5、基金管理人在不影響基金份額持有人實質利益的情況下可更改上述原則，但最遲應在新的原則實施2日前在至少一種中國證監會指定媒體予以公告。

? 問：工銀雙利債券的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

答：根據我公司于2014年11月1日刊登在三大報、公司網站上的《關于工銀瑞信基金管理有限公司旗下部分開放式基金調整申購、贖回、定投及單個賬戶最低保留份額限制等業務規則的公告》，自2014年11月5日起，本基金的申購與贖回的數額限制調整如下：
1、代銷網點和本公司網上交易系統每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元人民幣（含申購費）；直銷中心每個基金賬戶首次最低申購金額為100萬元人民幣（含申購費），已在直銷中心有申購本基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制，單筆申購最低金額為10元人民幣（含申購費）；
2、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請不得低于10份基金份額。基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構（網點）單個交易賬戶保留的基金份額余額不足10份的，余額部分基金份額在贖回時需同時全部贖回。
3、基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整申購金額、贖回份額及最低持有份額的數量限制，基金管理人必須在調整的2日前在至少一種中國證監會指定媒體上和基金管理人網站上公告并報中國證監會備案。

? 問：申購工銀雙利債券后何時可以查詢基金份額？

答：本基金注冊登記機構應以交易時間結束前收到申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，并在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日起到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。
工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。