工銀瑞信添福債券型證券投資基金-工銀瑞信基金管理有限公司

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FOF基金工銀養老2035 工銀養老2050 工銀養老2040 工銀智遠配置三個月持有期混合FOF 工銀養老2045 工銀穩健養老工銀養老2055

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產品分類說明

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基金名稱	工銀瑞信添福債券型證券投資基金
基金簡稱	工銀添福債券
基金代碼	A類：000184；B類：000185

申購起點	1元 A類 B類本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣（482002）、工銀薪金貨幣（000528）、工銀如意貨幣A（003752）、工銀如意貨幣B（003753）進行0費率轉換（僅適用于個人投資者）。
成立日期	2013年10月31日
基金類型	債券型
運作方式	契約型、開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中國民生銀行股份有限公司
基金經理	張洋先生
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中低風險（R2）。
投資目標	在保持基金資產流動性與控制基金風險的前提下，力爭實現超越業績比較基準的長期投資回報，為投資者提供養老投資的工具。
投資理念	本基金借鑒生命周期理論，設計了三年為一個運作周期的運作模式。通過在每個運作周期內不同階段制定不同的戰略資產配置方案，使基金在每個運作周期內的風險收益水平逐步降低，以適應伴隨生命周期變化的投資者偏好改變，同時強調穩健的投資風格，實現基金資產長期保值增值的目標，從而在一定程度上滿足投資者未來養老費用的支出需求。
投資范圍	具有良好流動性的企業債、公司債、中期票據、短期融資券、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產，一級市場新股申購和增發新股、二級市場股票（包括創業板股票、中小板股票以及其他經中國證監會核準上市的股票）和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監會相關規定。如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：債券占基金資產的比例不低于80％；股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20％，現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。本基金規定每三年為一個運作周期，每個運作周期結束后，設置10個工作日作為過渡期，然后自動轉入下一個運作周期。每一個運作周期的第一年，股票資產的配置比例為0%到20%；每一個運作周期的第二年，股票資產的配置比例為0%到15%；每一個運作周期的第三年，股票資產的配置比例為0%到10%。
業績比較基準	三年期定期存款利率+1.5%。
風險收益特征	本基金為債券型基金，預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
紅利分配政策	在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為4次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的30%。
基金產品資料概要	點擊查看《工銀添福債券A基金產品資料概要》詳情點擊查看《工銀添福債券B基金產品資料概要》詳情

費用種類	A類基金份額		B類基金份額
認購費率	M<100萬	0.6%	0%
	100萬≤M<300萬	0.4%
	300萬≤M<500萬	0.2%
	M≥500萬	按筆收取，1000元/筆
養老金特定認購費率	M＜100萬	0.24%
	100萬≤M＜300萬	0.12%
	300萬≤M＜500萬	0.04%
	500萬≤M	按筆收取，1000元/筆
申購費率	M＜100萬	0.8%	0%
	100萬≤M＜300萬	0.5%
	300萬≤M＜500萬	0.3%
	M≥500萬	按筆收取，1000元/筆
養老金特定申購費率	M＜100萬	0.32%
	100萬≤M＜300萬	0.15%
	300萬≤M＜500萬	0.06%
	M≥500萬	按筆收取，1000元/筆
贖回費率	持有期限	贖回費率	持有期限	贖回費率
	Y<7天	1.50%	Y＜7天	1.50%
	7天≤Y＜30天	0.75%	Y＜7天	1.50%
	30天≤Y＜1年	0.10%	7天≤Y＜30天	0.75%
	1年≤Y<2年	0.05%	7天≤Y＜30天	0.75%
	Y ≥ 2年	0%	Y≥30天	0%
	Y ≥ 2年		Y≥30天	0%
銷售服務費	0%		0.4%
管理費	0.7%
托管費	0.2%

     注：1、M為金額，Y為持有期限，1年指365天，本基金銷售服務費率、管理費率和托管費率為年費率。
             2、實施特定申購費率的養老金客戶包括：全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃、企業年金理事會委托的特定客戶資產管理計劃、基本養老保險基金、企業年金養老金產品、職業年金計劃、養老目標基金、養老保障管理產品、個人稅收遞延型商業養老保險產品。如將來出現經養老基金監管部門認可的新的養老基金類型，本公司將在招募說明書更新時或發布臨時公告將其納入養老金客戶范圍，并按規定向中國證監會備案。
             3、養老金客戶須通過我公司直銷柜臺申購。

本報告期自2020年7月1日起至9月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	項目	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	16,201,189.46	16.65
	其中：股票	16,201,189.46	16.65
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	79,530,994.46	81.72
	其中：債券	79,530,994.46	81.72
	資產支持證券	-	-
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	-	-
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	840,575.68	0.86
8	其他資產	753,864.27	0.77
9	合計	97,326,623.87	100.00

注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按行業分類的境內股票投資組合

代碼	行業類別	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
A	農、林、牧、漁業	-	-
B	采礦業	-	-
C	制造業	8,976,998.24	10.23
D	電力、熱力、燃氣及水生產和供應業	-	-
E	建筑業	-	-
F	批發和零售業	-	-
G	交通運輸、倉儲和郵政業	-	-
H	住宿和餐飲業	-	-
I	信息傳輸、軟件和信息技術服務業	1,111,110.00	1.27
J	金融業	4,078,797.22	4.65
K	房地產業	1,201,284.00	1.37
L	租賃和商務服務業	-	-
M	科學研究和技術服務業	-	-
N	水利、環境和公共設施管理業	-	-
O	居民服務、修理和其他服務業	-	-
P	教育	-	-
Q	衛生和社會工作	-	-
R	文化、體育和娛樂業	833,000.00	0.95
S	綜合	-	-
	合計	16,201,189.46	18.45

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。　

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號	股票代碼	股票名稱	數量（股）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	601318	中國平安	23,597	1,799,507.22	2.05
2	600372	中航電子	102,806	1,751,814.24	2.00
3	300132	青松股份	65,900	1,667,270.00	1.90
4	601012	隆基股份	20,200	1,515,202.00	1.73
5	002415	海康威視	37,600	1,432,936.00	1.63
6	600030	中信證券	43,000	1,291,290.00	1.47
7	002594	比亞迪	10,400	1,208,896.00	1.38
8	600048	保利地產	75,600	1,201,284.00	1.37
9	688111	金山辦公	3,367	1,111,110.00	1.27
10	601838	成都銀行	100,000	988,000.00	1.13

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	5,994,000.00	6.83
2	央行票據	-	-
3	金融債券	-	-
	其中：政策性金融債	-	-
4	企業債券	21,469,216.00	24.46
5	企業短期融資券	-	-
6	中期票據	-	-
7	可轉債（可交換債）	52,067,778.46	59.31
8	同業存單	-	-
9	其他	-	-
10	合計	79,530,994.46	90.59

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。　

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	132013	17寶武EB	70,230	7,209,109.50	8.21
2	132007	16鳳凰EB	70,000	7,161,000.00	8.16
3	132009	17中油EB	70,260	7,056,914.40	8.04
4	136222	16疏浚01	60,000	6,012,600.00	6.85
5	136483	16光大02	60,000	6,011,400.00	6.85

u其他資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	4,139.62
2	應收證券清算款	199,911.38
3	應收股利	-
4	應收利息	544,018.14
5	應收申購款	5,795.13
6	其他應收款	-
7	待攤費用	-
8	其他	-
9	合計	753,864.27

u報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

序號	債券代碼	債券名稱	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	132013	17寶武EB	7,209,109.50	8.21
2	132007	16鳳凰EB	7,161,000.00	8.16
3	132009	17中油EB	7,056,914.40	8.04
4	132006	16皖新EB	4,691,300.00	5.34
5	110052	貴廣轉債	3,880,440.00	4.42
6	110033	國貿轉債	3,277,028.60	3.73
7	113017	吉視轉債	2,982,300.00	3.40
8	113508	新鳳轉債	2,855,870.00	3.25
9	110051	中天轉債	1,555,060.00	1.77
10	132018	G三峽EB1	1,162,000.00	1.32
11	113008	電氣轉債	1,132,740.00	1.29
12	113564	天目轉債	863,590.00	0.98
13	123004	鐵漢轉債	635,625.90	0.72

注：上表包含期末持有的處于轉股期的可轉換債券和可交換債券明細。


問：工銀添福債券的基金合同成立時間？

	答：本基金合同成立時間為2013年10月31日。

問：工銀添福債券的投資目標是什么？

	答：在保持基金資產流動性與控制基金風險的前提下，力爭實現超越業績比較基準的長期投資回報，為投資者提供養老投資的工具。

問：工銀添福債券的投資范圍是什么？

	答：本基金的投資范圍包括國內依法發行上市企業債、公司債、中期票據、短期融資券、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產，一級市場新股申購和增發新股、二級市場股票（包括創業板股票、中小板股票以及其他經中國證監會核準上市的股票）和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監會相關規定。

問：工銀添福債券的投資組合比例是什么？

	答：本基金投資組合資產配置比例：債券占基金資產的比例不低于80％；股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20％，現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。

問：工銀添福債券的業績基準如何？能保證收益嗎？

	答：本基金的業績比較基準為：三年期定期存款利率+1.5%。產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量基金經理的投資水平。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由基金經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。

問：工銀添福債券風險收益特征是什么？

	答：本基金為債券型基金，預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。

問：工銀添福債券基金紅利分配政策是什么？

	答：在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數最多為4次，每次收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的30%。

問：工銀添福債券合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？

	答：本基金自2013年11月29日起開始辦理日常申購業務本基金自2014年1月24日起開始辦理日常贖回業務。

問：工銀添福債券的贖回到賬的時間？

	答：基金投資者贖回申請成功后，基金管理人將通過注冊登記機構及其相關銷售機構在T＋7個工作日(包括該日)內將贖回款項劃往基金份額持有人銀行賬戶。

問：工銀添福債券的申購與贖回的原則是什么？

	答：1、“未知價”原則，即基金份額的申購與贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請； 3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回； 5、基金投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，基金投資者交付款項后，申購申請方為有效。

問：工銀添福債券的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

	答：1、申購時，投資者通過銷售網點每筆申購本基金的最低金額為10元人民幣（含申購費）；通過本基金管理人電子自助交易系統申購，每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元人民幣（含申購費）；通過本公司直銷中心申購，首次最低申購金額為100萬元人民幣（含申購費），已在直銷中心有認/申購本公司旗下基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制，單筆申購最低金額為10元人民幣（含申購費）。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。投資人將當期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。 2、每次贖回基金份額不得低于10份，基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點保留的基金份額余額不足10份的，在贖回時需一次全部贖回。實際操作中，以各銷售機構的具體規定為準。通過本基金管理人電子自助交易系統贖回，每次贖回份額不得低于10份。如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時，贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。

問：申購工銀添福債券后何時可以查詢基金份額？

	答：基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1 日內對該交易的有效性進行確認。T 日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。我們將 24 小時受理您的交易申請。每個交易日的交易申請至 15:00(不含15點整) 截止（認購申請為16:00），15:00 （認購申請為16:00）以后的交易申請或非交易日的交易申請視為于下一個交易日提交。工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日。