工銀瑞信添祥一年定期開放債券型證券投資基金基金-工銀瑞信基金管理有限公司

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指數基金工銀滬深300指數工銀深證紅利ETF聯接工銀中證500ETF聯接工銀京津冀指數工銀傳媒指數工銀中證高鐵產業指數分級工銀中證環保產業指數分級工銀中證新能源指數分級深成LOF 工銀創業板ETF聯接工銀上證50ETF聯接工銀滬深300ETF聯接工銀灣創100ETF聯接工銀黃金ETF聯接工銀深證100ETF聯接

ETF基金央企ETF 工銀深證紅利ETF 創業板ET 工銀上證50ETF 工銀滬深300ETF 工銀中證500ETF 灣創ETF 深100ET 黃金ETF基金工銀中證800ETF 工銀MSCI中國ETF 科創ETF

QDII基金工銀全球股票（QDII）工銀全球精選股票（QDII）工銀國際原油(QDII-LOF) 工銀香港中小盤人民幣工銀香港中小盤美元工銀國際原油美元（QDII-LOF）工銀全球美元債人民幣工銀全球美元債美元工銀新經濟混合人民幣工銀新經濟混合美元工銀印度基金人民幣工銀印度基金美元

FOF基金工銀養老2035 工銀養老2050 工銀養老2040 工銀智遠配置三個月持有期混合FOF 工銀養老2045 工銀穩健養老工銀養老2055

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產品分類說明

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基金名稱	工銀瑞信添祥一年定期開放債券型證券投資基金
基金簡稱	工銀添祥一年定開債券
基金代碼	006004
申購起點	10元
成立日期	2018年7月25日
基金類型	債券型證券投資基金
運作方式	契約型、定期開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
基金經理	何秀紅女士
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中低風險（R2）。
投資目標	在嚴格控制風險的基礎上，合理配置股債比例、精選個券，追求基金資產的長期穩定增值。
投資范圍	本基金的投資范圍包括國內依法發行上市交易的股票（包括中小板、創業板以及其他中國證監會允許基金投資的股票）、債券（包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券等）、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購、國債期貨、權證、現金等，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。本基金投資組合資產配置比例：本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80%，投資于股票、權證等權益類資產的比例不高于基金資產的20%。但為開放期流動性需要，保護基金份額持有人利益，在每次開放期開始前一個月、開放期及開放期結束后一個月的期間內，基金投資不受上述比例限制。開放期內，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金所持有現金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%；在封閉期內，本基金不受該比例的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現金；前述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。
業績比較基準	90%×中債信用債總財富指數收益率+10%×滬深300指數收益率。
風險收益特征	本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。
紅利分配政策	本基金收益分配方式分兩種：現金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅；在符合有關基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據實際情況進行收益分配，具體分配方案詳見屆時基金管理人發布的公告，若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配。
基金產品資料概要	點擊查看《工銀添祥一年定開債券基金產品資料概要》詳情

費用種類	情形	費率
認購費率	M＜100萬	0.60%
	100萬≤M＜300萬	0.40%
	300萬≤M＜500萬	0.20%
	M≥500萬	按筆收取，1,000元/筆
申購費率	M＜100萬	0.60%
	100萬≤M＜300萬	0.40%
	300萬≤M＜500萬	0.20%
	M≥500萬	按筆收取，1,000元/筆
贖回費率	在同一個開放期內申購后又贖回且持有期少于7天的份額	1.50%
	在同一個開放期內申購后又贖回且持有期不少于7天的份額	1.00%
	認購或在某一開放期申購并在下一個及之后的開放期贖回的份額	0%
管理費	0.50%
托管費	0.16%

注：M為認購或申購金額

本基金認購費或申購費由認購人承擔，不列入基金財產。認購費用用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發生的各項費用。

本報告期自2020年7月1日起至9月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	項目	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	8,081,833.00	2.81
	其中：股票	8,081,833.00	2.81
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	271,501,036.22	94.40
	其中：債券	226,540,036.22	78.76
	資產支持證券	44,961,000.00	15.63
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	-	-
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	6,333,262.04	2.20
8	其他資產	1,704,145.27	0.59
9	合計	287,620,276.53	100.00

注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按行業分類的境內股票投資組合

代碼	行業類別	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
A	農、林、牧、漁業	-	-
B	采礦業	-	-
C	制造業	5,826,589.00	2.38
D	電力、熱力、燃氣及水生產和供應業	-	-
E	建筑業	-	-
F	批發和零售業	-	-
G	交通運輸、倉儲和郵政業	151,316.00	0.06
H	住宿和餐飲業	-	-
I	信息傳輸、軟件和信息技術服務業	488,920.00	0.20
J	金融業	1,306,158.00	0.53
K	房地產業	-	-
L	租賃和商務服務業	-	-
M	科學研究和技術服務業	-	-
N	水利、環境和公共設施管理業	-	-
O	居民服務、修理和其他服務業	-	-
P	教育	-	-
Q	衛生和社會工作	308,850.00	0.13
R	文化、體育和娛樂業	-	-
S	綜合	-	-
	合計	8,081,833.00	3.29

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。　
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號	股票代碼	股票名稱	數量（股）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	600031	三一重工	30,000	746,700.00	0.30
2	000333	美的集團	10,000	726,000.00	0.30
3	600036	招商銀行	18,700	673,200.00	0.27
4	600519	貴州茅臺	400	667,400.00	0.27
5	601318	中國平安	8,300	632,958.00	0.26
6	002415	海康威視	15,100	575,461.00	0.23
7	600585	海螺水泥	10,000	552,600.00	0.23
8	000858	五糧液	2,400	530,400.00	0.22
9	002938	鵬鼎控股	8,100	463,239.00	0.19
10	600741	華域汽車	15,300	380,970.00	0.16

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	-	-
2	央行票據	-	-
3	金融債券	30,323,000.00	12.36
	其中：政策性金融債	10,200,000.00	4.16
4	企業債券	143,905,704.86	58.67
5	企業短期融資券	-	-
6	中期票據	10,010,000.00	4.08
7	可轉債（可交換債）	42,301,331.36	17.25
8	同業存單	-	-
9	其他	-	-
10	合計	226,540,036.22	92.36

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	143747	18粵財02	200,000	20,170,000.00	8.22
2	163500	20中船03	200,000	19,378,000.00	7.90
3	136598	16首旅01	120,000	11,985,600.00	4.89
4	132015	18中油EB	110,000	10,957,100.00	4.47
5	180210	18國開10	100,000	10,200,000.00	4.16

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投資明細

序號	證券代碼	證券名稱	數量（份）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	138893	萬科15優	200,000	19,964,000.00	8.14
2	169288	東花15A1	100,000	10,000,000.00	4.08
3	137059	20如樾1A	100,000	10,000,000.00	4.08
4	168818	辰悅1A1	50,000	4,997,000.00	2.04

u其他資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	60,408.83
2	應收證券清算款	-
3	應收股利	-
4	應收利息	1,643,736.44
5	應收申購款	-
6	其他應收款	-
7	待攤費用	-
8	其他	-
9	合計	1,704,145.27

u報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

序號	債券代碼	債券名稱	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	132015	18中油EB	10,957,100.00	4.47
2	132009	17中油EB	10,044,000.00	4.09
3	132017	19新鋼EB	2,362,920.00	0.96
4	128033	迪龍轉債	2,022,000.00	0.82
5	110059	浦發轉債	2,012,437.70	0.82
6	113569	科達轉債	1,014,200.00	0.41
7	128015	久其轉債	480,415.26	0.20
8	113025	明泰轉債	44,500.00	0.02
9	113530	大豐轉債	28,952.00	0.01
10	113545	金能轉債	24,738.00	0.01
11	110058	永鼎轉債	22,110.30	0.01
12	128085	鴻達轉債	19,299.60	0.01
13	110065	淮礦轉債	11,840.00	0.00
14	113030	東風轉債	6,774.00	0.00
15	110053	蘇銀轉債	4,434.40	0.00

注：上表包含期末持有的處于轉股期的可轉換債券和可交換債券明細。

問：工銀添祥一年定開債券基金的合同成立日是什么時候？

答：本基金合同成立于2018年7月25日。

問：工銀添祥一年定開債券基金的投資目標是什么？

答：在嚴格控制風險的基礎上，合理配置股債比例、精選個券，追求基金資產的長期穩定增值。

問：工銀添祥一年定開債券基金的投資范圍是什么？

答：本基金的投資范圍包括國內依法發行上市交易的股票（包括中小板、創業板以及其他中國證監會允許基金投資的股票）、債券（包括國債、央行票據、金融債、地方政府債、企業債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、次級債、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券、可轉換債券（含可分離交易可轉債）、可交換債券等）、資產支持證券、銀行存款、同業存單、債券回購、國債期貨、權證、現金等，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）

問：工銀添祥一年定開債券基金的的業績基準如何？能保證收益嗎？

答：本基金的投資組合比例為：債券占基金資產的比例不低于80%，因可轉債轉股所形成的股票、因所持股票所派發的權證以及因投資可分離交易可轉債而產生的權證等權益類資產的比例不超過基金資產20%。但在每次開放期開始前三個月、開放期及開放期結束后三個月的期間內，基金投資不受上述比例限制。開放期內每個交易日應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債券。

問：工銀添祥一年定開債券基金的業績比較基準是什么?能保證收益嗎？

答：本基金的業績比較基準為：90%×中債信用債總財富指數收益率+10%×滬深 300 指數收益率。

產品的業績比較基準根據產品投資范圍、投資特征確定，用于衡量投資經理的投資水平。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。產品的實際業績由投資經理的投資能力、市場環境等多種因素影響，可能會高于業績基準，也可能會低于業績基準。

問：工銀添祥一年定開債券基金投資組合比例？

答：本基金投資組合資產配置比例：本基金對債券的投資比例不低于基金資產的 80%，投資于股票、權證等權益類資產的比例不高于基金資產的 20%。但為開放期流動性需要，保護基金份額持有人利益，在每次開放期開始前一個月、開放期及開放期結束后一個月的期間內，基金投資不受上述比例限制。開放期內，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金所持有現金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%；在封閉期內，本基金不受該比例的限制，但每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現金；前述現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規或相關規定。

問：工銀添祥一年定開債券基金的贖回到賬的時間？

答：基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在 T＋7 日(包括該日)內支付贖回款項。遇證券、期貨交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

問：工銀添祥一年定開債券基金申購與贖回的原則是什么？

答：1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進行計算； 2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷； 4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回； 5、辦理申購、贖回業務時，應當遵循基金份額持有人利益優先原則； 6、當本基金發生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確保基金估值的公平性，具體處理原則與操作規范遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規定。基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在遵守基金合同和招募說明書規定的前提下，以各銷售機構的具體規定為準。

問：工銀添祥一年定開債券基金開放期是哪天？

答：首個封閉期結束之后第一個工作日起（含該日）進入本基金的首個開放期。本基金每個開放期最長不超過20個工作日，最短不少于5個工作日，開放期的具體時間以基金管理人屆時公告為準，且基金管理人最遲應于每個開放期開始的2日前進行公告。如封閉期結束之后第一個工作日因不可抗力或本合同約定的其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的，開放期自不可抗力或本合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日開始。如在開放期內發生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回業務的，開放期時間中止計算，在不可抗力或其他情形影響因素消除之日次日起，繼續計算該開放期時間，直至滿足開放期的時間要求。

第一個開放期

2019年7月25日--2019年8月9日

第一個開放期

2020年8月10日—2020年8月21日

下一個擬開放期

2021年8月22日起開放5—20個工作日

（屆時以公告為準）