工銀瑞信添頤債券型證券投資基金-工銀瑞信基金管理有限公司

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產品分類說明

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查詢歷史凈值 查詢日期 從到

基金名稱	工銀瑞信添頤債券型證券投資基金
基金簡稱	工銀添頤債券
基金代碼	A類：485114；B類：485014
申購起點	1元 A類 B類本基金可通過直銷電子自助交易系統用工銀貨幣（482002）、工銀薪金貨幣A（000528）、工銀如意貨幣A（003752）、工銀如意貨幣B（003753）進行0費率轉換（僅適用于個人投資者）。
成立日期	2011年8月10日
基金類型	債券型
運作方式	契約型、開放式
基金管理人	工銀瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中國民生銀行股份有限公司
基金經理	杜海濤先生、景曉達先生
風險評定	根據《工銀瑞信基金管理公司基金風險等級評價體系》，本基金的風險評級為中低風險（R2）。
投資目標	在保持基金資產流動性與控制基金風險的前提下，力爭實現超越業績比較基準的長期投資回報，為投資者提供養老投資的工具。
投資理念	本基金借鑒生命周期理論，設計了五年為一個運作周期的運作模式。通過在每個運作周期內不同階段制定不同的戰略資產配置方案，使基金在每個運作周期內的風險收益水平逐步降低，以適應伴隨生命周期變化的投資者偏好改變，同時強調穩健的投資風格，以實現基金資產長期保值增值和一定程度上滿足投資者未來養老費用的支出需求為目標。
投資范圍	具有良好流動性的企業債、公司債、短期融資券、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產，股票（包括創業板股票、中小板股票以及其他經中國證監會核準上市的股票）和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。其中，債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80％；股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20％，現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。
運作周期	本基金規定每五年為一個運作周期，每個運作周期結束后，設置10個工作日作為過渡期，然后自動轉入下一個運作周期。每一個運作周期的第一、二、三年，股票資產的配置比例為0%到20%；每一個運作周期的第四年，股票資產的配置比例為0%到15%；每一個運作周期的第五年，股票資產的配置比例為0%到10%。
業績比較基準	五年期定期存款利率+1.5% 在本基金成立當年，上述“五年期定期存款利率”指基金合同生效當日中國人民銀行公布并執行的五年期“金融機構人民幣存款基準利率”。其后的每個自然年，“五年期定期存款利率”指當年第一個工作日中國人民銀行公布并執行的五年期“金融機構人民幣存款基準利率”。
風險收益特征	本基金為債券型基金，預期收益和風險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票型基金；因為本基金可以配置二級市場股票，所以預期收益和風險水平高于投資范圍不含二級市場股票的債券型基金。
分紅策略	在符合基金收益分配的前提下，本基金收益每年最多分配4次，每次基金收益分配比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的90%。
基金產品資料概要	點擊查看《工銀添頤債券A基金產品資料概要》詳情點擊查看《工銀添頤債券B基金產品資料概要》詳情

費用種類	A類基金份額		B類基金份額
認/申購費率	0%		0%
贖回費率	Y<7天	1.5%	Y＜7天	1.5%
	7天≤Y＜30天	1.25%
	30天≤Y＜180天	1.0%	7天≤Y＜30天	0.75%
	180天≤Y<365天	0.80%
	365天≤Y<730天	0.60%
	730天≤Y<1460天	0.40%
	滿1460天，至本基金5年當期運作期期滿之間（含該期滿日）	0.20%	Y≥30天	0%
銷售服務費	0%		0.40%
基金管理費	0.70%
基金托管費	0.20%

注：Y為當期運作持有期限，管理費和托管費為年費率。

在過渡期內：

1）本基金A類的贖回費率：

過渡期持有期限（Y）	A類基金份額
Y<7天	1.50%
7天≤Y	0

2）本基金B類的贖回費率：

過渡期持有期限（Y）	B類基金份額
Y<7天	1.50%
7天≤Y	0

在適用本基金運作期的贖回費率時，本基金只計算基金份額持有人在當期運作期的持有期限，對于基金份額持有人在當期運作期以外的過渡期或運作期的持有期限不累計計算

基金規定每五年為一個運作周期，每個運作周期結束后，設置 10 個工作日作為過渡期，然后自動轉入下一個運作周期。

自2020年4月9日至2020年9月30日優惠活動期間，凡通過本公司直銷渠道在基金運作期內申請贖回（不含轉換轉出）上述基金的投資者，在贖回時，贖回費享有如下優惠：

費用種類	份額類型	持有期限	調整前費率	調整前贖回費計入基金財產比例	優惠贖回費率
贖回費	A類基金份額	Y<7天	1.5%	100%	1.5%
		7天≤Y＜30天	1.25%	100%	1.25%
		30天≤Y＜180天	1.0%	25%	0.25%
		180天≤Y<365天	0.80%	25%	0.2%
		365天≤Y<730天	0.60%	25%	0.15%
		730天≤Y<1460天	0.40%	25%	0.1%
		滿1460天，至本基金5年當期運作期期滿之間（含該期滿日）	0.20%	25%	0.05%
	B類基金份額	Y＜7天	1.5%	100%	1.5%
		7天≤Y＜30天	0.75%	100%	0.75%
		Y≥30天	0%	25%	0%

本報告期自2020年7月1日起至9月30日止

u報告期末基金資產組合情況

序號	項目	金額（元）	占基金總資產的比例（%）
1	權益投資	49,080,955.00	7.49
	其中：股票	49,080,955.00	7.49
2	基金投資	-	-
3	固定收益投資	584,578,253.53	89.16
	其中：債券	584,578,253.53	89.16
	資產支持證券	-	-
4	貴金屬投資	-	-
5	金融衍生品投資	-	-
6	買入返售金融資產	-	-
	其中：買斷式回購的買入返售金融資產	-	-
7	銀行存款和結算備付金合計	17,319,500.95	2.64
8	其他資產	4,668,225.05	0.71
9	合計	655,646,934.53	100.00

注：由于四舍五入的原因金額占基金總資產的比例分項之和與合計可能有尾差。
u報告期末按行業分類的境內股票投資組合

代碼	行業類別	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
A	農、林、牧、漁業	-	-
B	采礦業	-	-
C	制造業	38,377,135.00	7.62
D	電力、熱力、燃氣及水生產和供應業	-	-
E	建筑業	-	-
F	批發和零售業	-	-
G	交通運輸、倉儲和郵政業	-	-
H	住宿和餐飲業	-	-
I	信息傳輸、軟件和信息技術服務業	7,658,820.00	1.52
J	金融業	-	-
K	房地產業	-	-
L	租賃和商務服務業	-	-
M	科學研究和技術服務業	3,045,000.00	0.60
N	水利、環境和公共設施管理業	-	-
O	居民服務、修理和其他服務業	-	-
P	教育	-	-
Q	衛生和社會工作	-	-
R	文化、體育和娛樂業	-	-
S	綜合	-	-
	合計	49,080,955.00	9.75

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。　
u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號	股票代碼	股票名稱	數量（股）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	002568	百潤股份	70,000	4,470,900.00	0.89
2	300274	陽光電源	150,000	4,123,500.00	0.82
3	300132	青松股份	150,000	3,795,000.00	0.75
4	600031	三一重工	150,000	3,733,500.00	0.74
5	300750	寧德時代	17,000	3,556,400.00	0.71
6	688111	金山辦公	10,000	3,300,000.00	0.66
7	002430	杭氧股份	140,000	3,148,600.00	0.63
8	300760	邁瑞醫療	9,000	3,132,000.00	0.62
9	603444	吉比特	5,000	3,114,500.00	0.62
10	603259	藥明康德	30,000	3,045,000.00	0.60

u報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號	債券品種	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	國家債券	121,937,766.30	24.22
2	央行票據	-	-
3	金融債券	86,778,000.00	17.24
	其中：政策性金融債	86,778,000.00	17.24
4	企業債券	36,161,781.40	7.18
5	企業短期融資券	-	-
6	中期票據	-	-
7	可轉債（可交換債）	339,700,705.83	67.48
8	同業存單	-	-
9	其他	-	-
10	合計	584,578,253.53	116.12

注：由于四舍五入的原因公允價值占基金資產凈值的比例分項之和與合計可能有尾差。　

u報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號	債券代碼	債券名稱	數量（張）	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	019547	16國債19	585,290	54,121,766.30	10.75
2	190210	19國開10	500,000	49,530,000.00	9.84
3	200404	20農發04	400,000	37,248,000.00	7.40
4	019536	16國債08	350,000	33,663,000.00	6.69
5	113014	林洋轉債	280,000	30,685,200.00	6.10

u其他資產構成

序號	名稱	金額（元）
1	存出保證金	88,332.20
2	應收證券清算款	-
3	應收股利	-
4	應收利息	4,555,769.86
5	應收申購款	24,122.99
6	其他應收款	-
7	待攤費用	-
8	其他	-
9	合計	4,668,225.05

u報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細

序號	債券代碼	債券名稱	公允價值（元）	占基金資產凈值比例（%）
1	113014	林洋轉債	30,685,200.00	6.10
2	110055	伊力轉債	30,365,696.90	6.03
3	132006	16皖新EB	27,336,096.00	5.43
4	132007	16鳳凰EB	20,844,648.00	4.14
5	128048	張行轉債	17,772,000.00	3.53
6	132005	15國資EB	16,020,442.50	3.18
7	128035	大族轉債	12,835,573.74	2.55
8	113020	桐昆轉債	12,749,000.00	2.53
9	120002	18中原EB	11,422,738.21	2.27
10	110047	山鷹轉債	11,144,000.00	2.21
11	110065	淮礦轉債	10,656,000.00	2.12
12	123036	先導轉債	9,574,058.70	1.90
13	132014	18中化EB	8,240,000.00	1.64
14	110031	航信轉債	6,425,052.30	1.28
15	110052	貴廣轉債	5,928,450.00	1.18
16	132015	18中油EB	5,478,550.00	1.09
17	128093	百川轉債	5,378,569.68	1.07
18	113021	中信轉債	5,249,500.00	1.04
19	127005	長證轉債	5,174,400.00	1.03
20	110057	現代轉債	4,528,000.00	0.90
21	113032	桐20轉債	4,505,776.80	0.90
22	113008	電氣轉債	4,315,200.00	0.86
23	113537	文燦轉債	3,768,900.00	0.75
24	110043	無錫轉債	2,243,400.00	0.45
25	113012	駱駝轉債	2,141,200.00	0.43
26	128102	海大轉債	1,772,100.00	0.35
27	128046	利爾轉債	1,178,134.20	0.23
28	110045	海瀾轉債	972,600.00	0.19
29	128098	康弘轉債	641,450.00	0.13
30	110034	九州轉債	572,850.00	0.11

注：上表包含期末持有的處于轉股期的可轉換債券和可交換債券明細。　


問：工銀添頤債券的基金合同成立時間？

	答：本基金合同成立時間為2011年8月10日。

問：工銀添頤債券的投資目標是什么？

	答：在保持基金資產流動性與控制基金風險的前提下，力爭實現超越業績比較基準的長期投資回報，為投資者提供養老投資的工具。

問：工銀添頤債券的投資范圍是什么？

	答：本基金的投資范圍包括具有良好流動性的企業債、公司債、短期融資券、地方政府債、商業銀行金融債與次級債、可轉換債券（含分離交易的可轉換債券）、資產支持證券、債券回購、國債、中央銀行票據、政策性金融債、銀行存款等固定收益類資產，股票（包括創業板股票、中小板股票以及其他經中國證監會核準上市的股票）和權證等權益類資產，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監會相關規定。法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。

問：工銀添頤債券的投資組合比例是什么？

	答：本基金投資組合資產配置比例：：債券等固定收益類資產占基金資產的比例不低于80％；股票等權益類資產占基金資產的比例不超過20％，現金及到期日在一年以內的政府債券占基金資產凈值的比例不低于5%。本基金規定每五年為一個運作周期，每個運作周期結束后，設置10個工作日作為過渡期，然后自動轉入下一個運作周期。每一個運作周期的第一、二、三年，股票資產的配置比例為0%到20%；每一個運作周期的第四年，股票資產的配置比例為0%到15%；每一個運作周期的第五年，股票資產的配置比例為0%到10%。

問：工銀添頤債券的業績基準如何？能保證收益嗎？

	答：本基金的業績比較基準為：五年期定期存款利率+1.5% 基金管理人管理的其它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

問：工銀添頤債券風險收益特征是什么？

	答：本基金為債券型基金，預期收益和風險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票型基金；因為本基金可以配置二級市場股票，所以預期收益和風險水平高于投資范圍不含二級市場股票的債券型基金。

問：工銀添頤債券收益分配原則是什么？

	答：1.由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，B類基金份額收取銷售服務費，各基金份額類別對應的可供分配利潤將有所不同；本基金同一基金份額類別內的每份基金份額享有同等分配權； 2.收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資人自行承擔。當投資人的現金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時，基金注冊登記機構可將投資人的現金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額。 3.基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值； 4.在符合上述基金收益分配原則的前提下，本基金收益每年最多分配4次，每次基金收益分配比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的90%； 5.本基金收益分配方式分為兩種：現金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現金紅利或將現金紅利按除息日的基金份額凈值自動轉為基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認的收益分配方式是現金分紅； 6.若基金合同生效不滿3個月則可不進行收益分配； 7.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。

問：工銀添頤債券合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？

	答：本基金已于2011年9月8日起開始辦理日常申購、贖回業務。

問：工銀添頤債券的贖回到賬的時間？

	答：投資人贖回申請成功后，贖回款T＋2日從基金托管賬戶劃出，經銷售機構于T＋3日內劃向投資者資金賬戶。遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程，則贖回款順延至下一個工作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。

問：工銀添頤債券合同成立后，首次開始辦理申購和贖回的時間？

	答：本基金已于2011年9月8日起開始辦理日常申購、贖回業務。

問：工銀添頤債券的在申購金額、贖回份額、賬戶保留份額上有什么限制？

	答：1. 代銷網點和本公司網上交易系統每個基金賬戶單筆申購最低金額為10元人民幣（含申購費）；直銷機構每個基金賬戶首次最低申購金額為100萬元人民幣（含申購費），已在直銷機構有申購本基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制，單筆申購最低金額為10元人民幣（含申購費）； 2. 基金份額持有人在銷售機構贖回時，每次贖回申請不得低于10份基金份額。基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構（網點）單個交易賬戶保留的基金份額余額不足10份的，余額部分基金份額在贖回時需同時全部贖回。 3. 基金管理人可以根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒體上公告并報中國證監會備案。

問：申購工銀添頤債券后何時可以查詢基金份額？

	答：基金管理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記結算機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。基金發售機構申購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表發售機構確實接收到申購申請。申購的確認以基金注冊登記機構的確認結果為準。工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日 T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日


問：工銀添頤債券的過渡期是哪天？

	答：本基金在每兩個運作周期之間,設置 10 個工作日作為過渡期。本基金于2016年8月10日起進入過渡期，至2016年8月23日止共計10工作日；并于2016年8月24日正式進入下一運作周期。